Versicherer und Vergleichsportale müssen ein Gleichgewicht im Einsatz von KI finden, um die Bedürfnisse von Gen Z und Millennials besser zu erfüllen und gleichzeitig die Präferenzen älterer Generationen zu berücksichtigen.
Venkatesh Modi, Research Analyst, Germany
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- Zentrale Aspekte dieses Reports:
- Überblick
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KURZFASSUNG
- Wissenswertes
- Chancen
- Ausblick
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CHANCEN
- Versicherungsnehmer:innen in finanziell schwierigen Zeiten unterstützen
- Viele Versicherungsnehmer:innen wünschen sich Unterstützung von Versicherern
- Wege, um Versicherte in finanziell schwierigen Zeiten zu unterstützen
- Durch KI-Einbindung auf sich wandelnde Bedürfnisse eingehen
- KI gewinnt an Bedeutung
- KI kann die Versicherungssuche und -verwaltung vereinfachen
- Bei der Schadensbearbeitung vorsichtig an die KI-Nutzung herangehen
- Auf Veränderungen in der Markenlandschaft vorbereitet sein
- Der Aufbau und die Erhaltung eines vertrauenswürdigen Markenrufs bleibt wichtig
- Zukunftssicheres Branding durch Fokus auf Personalisierung und messbare Kennzahlen des Markenrufs
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VEBRAUCHER:INNEN
- Versicherungsbesitz
- Versicherungen: ein wichtiger Bestandteil des Lebensalltags in Deutschland
- Graph 1: Arten der genutzten Versicherungen, 2025
- Die meisten Deutschen haben mindestens drei Versicherungspolicen
- Paketoptionen hervorheben, um auf die umfassenden Versicherungsbedürfnisse der Deutschen einzugehen
- Die Lebensphase ist maßgeblich für den Besitz bestimmter Versicherungsarten
- Graph 2: Arten der genutzten Versicherungen, nach Generation, 2025
- Provinzial-Versicherung zeigt, wie sie auf die Bedürfnisse der Verbraucher:innen in verschiedenen Lebensphasen eingeht
- Den Wunsch von Eltern nutzen, ihre Familie zu schützen
- Graph 3: Arten der genutzten Versicherungen, nach Kinderstatus, 2025
- Viele Deutsche haben Haustiere, aber nur wenige sind versichert
- Graph 4: Hunde-/Katzenbesitz, nach Alter, 2025
- Graph 5: Besitz einer Haustierversicherung, nach Alter, 2025
- Wachstumspotenzial für Haustierversicherung – vor allem bei Gen Z und Millennials
- Anbieter Petolo hebt die abgedeckten Fälle seines Versicherungsschutzes hervor
- Mehr als die übliche Haustier-Krankenversicherung bieten
- Wechselverhalten
- Bei Auto- und Haustierversicherungen wird am häufigsten gewechselt
- Graph 6: Art der Versicherung, die bei der letzten Verlängerung gewechselt wurde, nach Art der genutzten Versicherung, 2025
- Das Wechselverhalten unterscheidet sich je nach Generation
- Graph 7: Art der Versicherung, die bei der letzten Verlängerung gewechselt wurde, nach Generation, 2025
- Versicherungsnehmer:innen der Generation Z und der Millennial-Generation wechseln eher den Anbieter
- Es ist wichtig, Gen Z und Millennials als Versicherungsnehmer:innen zu halten
- Das wahrgenommene Risiko reduzieren, um Versicherte mit knapperen Finanzen zum Wechsel anzuregen
- Männer melden eher einen Schaden und wechseln auch eher als Frauen
- Schadensaktivität und Auszahlungserfahrung
- Die Schadensbearbeitung ist von wesentlicher Bedeutung
- Graph 8: Schadensaktivität in den vergangenen zwei Jahren, 2025
- Jüngere Versicherungsnehmer:innen durch eine verbesserte Erfahrung im Schadensfall stärker binden
- Graph 9: Schadensaktivität in den vergangenen zwei Jahren (NET), nach Generation, 2025
- Schadensentscheidung beeinflusst die Wechselentscheidung
- Graph 10: innen, die bei der letzten Verlängerung den Anbieter gewechselt haben, nach Schadensentscheidung, 2025
- In den vergangenen zwei Jahren vorgenommene Änderungen
- 31 % der Versicherten haben ihre Policen in den vergangenen zwei Jahren angepasst
- Die Versicherungsverwaltung vereinfachen
- Jüngere Versicherte passen ihre Policen eher an
- Graph 11: In den vergangenen zwei Jahren vorgenommene Änderungen, nach Generation, 2025
- Jungen Versicherungsnehmer:innen bei der Bewältigung finanzieller Herausforderungen helfen
- Echte Fürsorge für jene in finanziellen Schwierigkeiten zeigen
- Aktivitäten beim Abschluss einer neuen Versicherungspolice
- KI einbinden und gleichzeitig einen Omnichannel-Ansatz weiterverfolgen
- Preisvergleichswebsites bleiben nach wie vor beliebt
- Graph 12: Aktivitäten beim Abschluss einer neuen Versicherungspolice, 2025
- Preisvergleichswebsites machen Versicherungen zum Standardprodukt, aber der Ruf bleibt wichtig
- Kundenbewertungen hervorheben und Rezensent:innen ansprechen
- Gen Z und Millennials würden mehrere Quellen bei der Versicherungssuche nutzen
- Graph 13: Aktivitäten beim Abschluss einer neuen Versicherungspolice, nach Generation, 2025
- KI könnte bei der Versicherungssuche jüngerer Verbraucher:innen immer beliebter werden
- Preisvergleichswebsites: KI einbinden, um relevant zu bleiben
- Empfehlungen per Mundpropaganda zur unterhaltsamen Erfahrung werden lassen
- Mithilfe von Influencer:innen Kompetenzen an Gen Z und Millennials vermitteln
- Unterhaltsame Erlebnisse auf Plattformen wie Snapchat und Twitch schaffen
- Wichtige Faktoren bei der Auswahl einer Versicherungspolice
- Versicherte legen Wert auf ein beruhigendes Gefühl durch schnelle Schadensbearbeitung und vorherige Erfahrung mit dem Anbieter
- Graph 14: Wichtige Faktoren bei der Auswahl einer Versicherungspolice, 2025
- Die Schadensbearbeitung beschleunigen und einen entsprechenden Ruf aufbauen
- Die Allianz verweist regelmäßig auf die Geschwindigkeit ihrer Schadensbearbeitung
- Den Mehrwert der KI bei der Beschleunigung der Schadensbearbeitung hervorheben und menschliche Unterstützung im Bedarfsfall unterstreichen
- Durch Priorisieren von Personalisierung und messbaren Faktoren den Markenruf pflegen
- Verbraucher:innen bei der Auswahl des richtigen Versicherungsschutzes helfen
- DEVK beseitigt Zweifel und falsche Annahmen zu ihrem Versicherungsschutz
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WERBUNG UND MARKETINGAKTIVITÄT
- Werbeausgaben
- Rückgang der Werbeausgaben seit 2022
- Graph 15: Gesamtausgaben für Werbung in der Versicherungskategorie, 2022–2025
- Ergo erhöhte die Werbeausgaben
- Graph 16: Gesamtausgaben für Werbung in der Versicherungskategorie, nach Versicherungsunternehmen, 2022–2025
- Fernsehwerbung bleibt ein wichtiger Kanal
- Graph 17: Gesamtausgaben für Werbung in der Versicherungskategorie, nach Format, 2022–2025
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MARKT
- Marktbestimmende Faktoren
- Inflation in der Versicherungskategorie übersteigt die Gesamtinflationsrate
- Graph 18: Verbraucherpreisindex, 2023–2025
- Autoversicherungen tragen wesentlich zu gestiegenen Versicherungskosten bei
- Graph 19: Verbraucherpreisindex für unterschiedliche Versicherungen, 2023–2025
- Verbraucher:innen bleiben vorsichtig
- Graph 20: innen, 2022–2025
- Marktgröße
- Der Versicherungsmarkt ist im Jahr 2024 gewachsen
- Graph 21: Bruttoversicherungsbeiträge, 2020–2024
- Marktsegmentierung
- Steigende Autoversicherungsprämien führen zu Wachstum bei Schaden- und Unfallversicherung
- Graph 22: Bruttobeiträge, nach Versicherungsart, 2020–2024
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ANHANG
- Umfang des Reports und Definitionen
- Definition des Marktes
- Generationen
- Abkürzungen
- Methodik – Marktforschung
- Forschungsmethodik
- Ein Hinweis zum Sprachgebrauch:
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Alexander Krauskopf, Head of Market Intelligence, Zentis DE
Es gibt Forschungsservices, die einen Überblick über die großen Themen verschaffen, aber das hilft bei einem Pitch nicht weiter. Andere Services bieten nicht unbedingt neue Informationen, sparen aber wenigstens Zeit. Und dann gibt es Anbieter, die einen gezielt mit den wichtigen Informationen zu den großen Akteuren und den Entwicklungen am Markt versorgen – etwas, das ich bisher nur bei Mintel gefunden habe. Für das bei Mintel investierte Geld könnte ich niemanden einstellen, der mir die gleiche Leistung bietet.
Wir hatten zum Beispiel einmal einen Kunden, für den wir eine umfassende Kampagne auflegen sollten, um Menschen zu einem Versicherungswechsel zu bewegen. Hier zogen wir einen Mintel Report mit dem Titel „Insurance Purchasing Decisions“ (Kaufentscheidungen bei Versicherungen) heran, der nicht nur betrachtete, warum Menschen Versicherungen abschließen, sondern auch, warum sie wechseln.
Dieser Bericht erwies sich geradezu als Geschenk des Himmels. Der Job war erledigt! Der Bericht enthielt alles, was wir brauchten – und so geht es mir ständig mit Mintel.
BEN ZEIDLER, DIRECTOR RESEARCH AND ANALYTICS, Tenthwave DE
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ANDREA EBNER, UNIT DIRECTOR INSIGHTS, Mediaplus DE
Wenn ich spezifische Sektoren untersuche, dann nutze ich dabei üblicherweise die Prognosen aus den Berichten von Mintel. Meiner Erfahrung nach sind diese immer sehr akkurat.
Zudem werden die Themen in ihren Berichten äußerst umfangreich und ausführlich abgedeckt. Sie sind wirklich sehr detailliert. So konnten wir zum Beispiel mit nur einem Bericht Erkenntnisse zu einer Vielzahl von Geschäftsbereichen gewinnen. Das zeigt sehr gut, dass Mintel ein hervorragendes Preis-Leistungs-Verhältnis bietet.
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REBECCA GREEN, MARKET INSIGHT MANAGER, Wincanton DE
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